投资者怎么衡量基金风险?
衡量基金风险主要看量大指标标准差和贝塔系数。
标准差指的是在过去一段时间内,基金每个月的收益率相对平均月的收益率的偏差幅度大小,基金每个月的收益波动越大,其标准差也就越大。比如说基金A在过去三年的每个月的收益率是1%,其标准差就是0.基金B的月收益率是变化着的,一个月是5%, 下一个月是25%,再下一个月是-7%,那基金B的标准差就比基金A的标准差要大,基金C每个月都亏损1%,其标准差也同样的是0.
实际上,标准差所量化的对象是投资组合的收益波动,不是投资组合中的风险,因为标准差并没有体现基金的下行风险,也就是亏损的可能性。
运用贝塔系数来衡量基金收益相对业绩评价的基准来讲,其收益的总体波动性是一个相对的指标,贝塔系数越高,说明基金相对于业绩评价基准的波动性越大,如果贝塔的系数大于1,那么基金的波动性比业绩评价基准的波动性要大。
另外,贝塔系数是否能够有效的衡量基金的风险,在很大程度上是受基金和业绩评价基准相关性的影响的。如果把基金和一个不相关的业绩评价基准进行比较的话,那计算出来的贝塔系数是没有意义的。
虽然说运用统计工具作为衡量风险的指标,能够很好的考察基金风险,但是投资者还要记住,不要仅仅是根据一个风险指标来衡量并做出决策。低的风险衡量指标并不能保证投资百分之百安全,因为没有任何的指标可以完美的预测出基金在未来的风险。
以上就是投资者怎么衡量基金风险的相关解答,希望可以帮助到大家。
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