基金持有份额和持有金额的区别在哪里?
基金的持有份额和持有金额,是两个不同的概念。有些对基金不够了解的人,可能就会对这两个概念没搞清,因此就会闹出一些误会,那么基金持有份额和持有金额的区别在哪里?
区别一,意义不同:基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少,是指占有率。持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。
区别二,表现不同:基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。
在基金里:持有份额、可用份额和参考市值:
1、基金持有份额即个人购买基金后享有的份额。
打个比方来说,今天你去买基金,每一份基金1块钱,你有买1万基金,那么你持有的份额就是“1万份”。
2、 一般投资者基金持有的份额就是可用份额,就是赎回时可卖出时的全部基金份额。
3、参考市值:开放式基金的净值是时刻变动的,每天收市后会核算并公布当天的基金净值,但是你购买或赎回基金只能是在交易时间内,所以这段时间内基金的净值其实是不知道的,为了给投资者一个参考,所以会有参考市值。
这个参考市值与当天最终净值的差异很小,投资者就可以根据这个参考市值来计算自己的基金的盈亏情况,然后选择继续持有或卖出。
所购买基金所得到的就是基金份额,基金份额的多少代表你的权益大小,这个份额可以理解为股票的股数。可用份额就是目前可以进行交易的你的份额数量。
待清算份额和冻结份额在很多地方都表示为“冻结份额”或者是“不可用份额”,这两个的意思就是因为某些交易还未确认,导致的这部分份额虽然是显示,但是实际上还不能够使用。
比如刚刚买的基金份额是不能使用的,不能赎回,也不能转换,必须等到T+2日,也就是2个工作日后才可以进行操作;
另外,赎回的份额,还没有确认赎回之前,也会显示为冻结份额,意思是这部分已经被锁定,因为申请了赎回。
T-1日净值 T-1日市值:
1、T-1日净值的意思就是上个交易日净值,可以理解为该基金的最新净值。基金净值就是每一份基金的价值,是基金交易所使用的价格。
2、T-1市值,就是当前这些基金份额的总体价值,这个数字是用可用份额乘以T-1净值的。
以上就是关于“基金持有份额和持有金额的区别在哪里?”问题的解答,希望可以帮助到有需要的朋友。
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