基金可以躺平着投吗?效果会更好吗?
前段日子只想搞钱的年轻人们,现在纷纷表示:”我躺平了!只要我躺得够平,内卷就卷不到我!”
“躺平主义”突然流行,是对应于社会的疯狂“内卷”而爆发的,引发了很多人的共鸣。
它指的是一种低欲望的生活方式,无论外界发生什么变化,内心都毫无波澜。
只有躺平,人才是万物的尺度。
对于生活、工作而言,躺平主义是否合理不是我们今天讨论的主题。
对于基金投资而言,有时候我们需要“躺平”,这是一种投资的智慧。
持有时长与投资收益成正比
有机构统计过,以中证主动式股票型基金指数(可看作是主动管理的股票型基金的加权平均表现)为例,下图可见:
买入并持有1年的平均收益率为10%;
买入并持有5年的平均收益率为47%,买入并持有10年的平均收益率为94%。
基金投资收益与持有时间成正比。
不幸踩坑,躺平了还能爬出来吗?
就市场来看,最大的“坑”当属2018年,2018年全年市场几乎单边一路下跌,上证综指全年下跌24.59%。
如果不幸地,我们踩到了这个坑,那基金的回报率也是负的。
以偏股混合型基金指数为例,假设我们在开始调整前已经入场,并且采取“躺着不动”的持有策略,那么结果会如何呢?
2015年调整期间 | |||
调整区间 | 上证指数涨跌幅 | 调整期收益率 | 持有至今收益率 |
2015.6.12-2016.1.27 | -46.59% | -39.43% | 35.56% |
数据来源:wind,截止2021.6.10,根据偏股混合型指数测算。
2018年调整期间 | |||
调整区间 | 上证指数涨跌幅 | 调整期收益率 | 持有至今收益率 |
2018.1.1-2018.12.31 | -24.59% | -23.58% | 69.46% |
数据来源:wind,截止2021.6.10,根据偏股混合型指数测算。
从数据中可以看出,在2015年这样急跌的行情下,市场从5178点下跌,半年多就跌去了46%。
但偏股型基金指数长期依然能够扭亏为盈,维持一条向上的曲线,持有至今仍能赚钱。
虽然2018年“很难熬”,但在坚定持有的基础上,从坑里慢慢爬了出来,随着市场转好,偏股混合型基金指数持有至今也还能够斩获近70%的收益率。
基金市场又是爆款频发
基金销售市场又“火”了,多只爆款基金密集面市。
6月伊始,伴随着股市震荡上行、基金赚钱效应的恢复,基金销售市场正在快速回暖。
二季度以来首只百亿“爆款”权益类基金诞生,新基金认购天数缩短,平均募资规模增加,新基金提前结束募集和比例配售等热销现象也频频上演。
6月9日,多只新基金发布基金合同生效公告,易方达悦夏一年持有混合2天吸金129.25亿元,成为今年二季度以来首只百亿规模的权益类基金;南方宝恒新发规模也达到77.67亿元。
如果有爆款魔咒,认为是市场高点,新基民不妨耐心等待回调入场,然后躺平。
众多数据看来基金投资,重在长期并不是句空话。
从历史数据来看,短期的市场涨跌真的不用太在意。
虽然市场大跌后的具体影响我们无法预测,但持有优秀的基金,可能会用不错的收益赠予我们时间的玫瑰。
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